Основною його функцією є забезпечення ліквідності. Під цим мається на увазі проведення платежів, залучення коштів при їх дефіциті або розміщення вільних коштів на фінансових (грошовому, валютному, фондовому та інших) ринках за власними або клієнтськими операціями.